FINANCIACION: DOCUMENTACION MINIMA PARA MONTAR UN DOSSIER DE FINANCIACION
Si buscas financiación, entre otras cosas, tienes que preparar un buen dossier financiero, a continuación relaciono los documentos que se precisan para confeccionar un buen dossier:[slideshow_deploy id=’1177′]
1-Pérdidas y Ganancias año actual y dos anteriores
2-Balances actual y dos anteriores
3-Impuesto Sociedades. 2 últimos años.
4-Modelo 390 año anterior y modelo 303 año en curso.
5-Certificados estar al corriente pagos con la seg.social y hacienda.
6-recibos pagos préstamos actuales
7-informe tasación menor a 6 meses de antigüedad (si se requiere, no siempre)
8-Relación bienes propiedad.
9-contratos vinculantes.
10-Plan de negocio. Estrategia, plan marketing, ventas, operaciones, recursos humanos, Viabilidad económica y financiera, etc. Adjunto cuestionario (1)(si se necesitase, no siempre)
11-Pool bancario de la empresa.
12-TC1 y TC2 empresa último pagado.
13-modelo 347 último año.
14-Informe histórico acerca de la operación. Importe se solicita, para qué, acciones realizadas hasta la fecha para conseguir dichas necesidades
15-Modelo 111 y 190 último año.
16-Documentación fiscal socios/administradores
17-Otras específicas de cada operación.
18-CIF empresa
19-DNI administradores
20-Escritura constitución, poderes, ampliación de capital, etc.
Si además hay que realizar un Plan de Negocio o Business Plan:
Datos a recopilar para el Plan de negocio. (1). En caso de que sea positivo aportarlo.
1º-breve descripción de su negocio
2º-quienes son mis clientes objetivos, segmento clientes al que me dirijo
3º- Plan de marketing y ventas
4º-tiene tu negocio algún componente innovador? En qué es diferente su empresa. Cítalo.
5º–Breve CV del propietario y de su personal (organigrama, nº personas plantilla, etc.)
6º-Descripcion más detallada competencia
7º-Descripción plan operativo. La operativa del negocio en el día a día.
8º-Qué incrementos de venta considera a 3 años vista, nuevos proyectos, nuevas líneas de negocio, productos nuevos, inversiones nuevas, etc. Enuméralas.
6º-Detalle gastos fijos. Adjunto planilla:
| Conceptos | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 |
| Coste ventas | |||||
| alquileres | |||||
| limpieza | |||||
| mant/reparaciones | |||||
| asesoría | |||||
| LOPD | |||||
| mant. Correo y hosting | |||||
| notaria | |||||
| primas de seguro | |||||
| Gasoil Rep. vehículos | |||||
| g.publicidad/marketing | |||||
| material oficina | |||||
| representación | |||||
| luz | |||||
| agua | |||||
| teléfonos | |||||
| g.viajes | |||||
| personal | |||||
| Tributos | |||||
| Imprevistos | |||||
| g.financieros | |||||
| amortizaciones |
En síntesis deberás de:
1º-Explicar tu negocio, quién eres, qué haces, tus expectativas, etc.
2º-Cuánto dinero necesitas y para qué. Un nuevo proyecto, circulante por incremento de ventas, etc.
3º-Demostrar y dejar clara tu capacidad de pago o devolución del dinero que estás pidiendo prestado.
4º-Estar “limpio”, del RAI, Asnef, demandas judiciales, etc.
5º-Aportar las garantías adecuadas (de tu negocio, tus clientes, personales, patrimoniales, etc.)
Y no olvides que la financiación es un medio para crecer no un fin para “salvar” tu empresa.
Y por último, una recomendación, deja que un profesional te ayude en este propósito, tu porcentaje de éxito será mucho mayor, que si lo haces tú.
